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对公账户被冻结了!打击犯罪 央行严查企业对公账户

财兔金融说 2020-05-22

各地人民银行开展打击诈骗,要求各商业银行按要求配合公安部门核查电信诈骗账户全面排查所有企业对公账户!企业负责人要留意接听银行电话拒接或不接将被视为无法联系,有被冻结账户的可能!

1、央行、银行公安联合出手

4月底,深圳市公安与银行主管部门联手,开展打击整治涉诈银行对公账户违法犯罪行动,千家企业账户被冻结。

5月初,人民银行和浙江省公安厅刑侦总队坚决斩断电信网络新型违法犯罪和跨境赌博资金链也涉及到了对公账户的问题。最重要的惩罚是暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

近日,又一个省也展开了行动。安徽省合肥市要求各银行坚决打击整治涉及银行对公账户的诈骗行为。

一人开多户、一个地址注册多家企业、多人组织开户的高危情况,一旦发现必须由公安机关列为重点电诈黑产线索及时开展侦查。

诈骗行为的发生,银行负有不可推卸的责任。刚才也说了浙江的部分银行网点已经被暂停新开立单位银行账户业务。

如何排查对公账户诈骗行为?拨打开户预留手机号码、上门走访调查、交易流水分析等这些都是基本操作。

异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户将是被重点观察的企业。

另外还利用大数据筛查,全面摸排涉案公司、法定代表人及财务人员名下注册公司情况,比如一人注册两家以上公司、且不具备真实经营背景、无纳税记录的企业,都是重点观察对象。

对注册地址存疑的异常企业建立灰名单,并用于开展精准监测。要求对相关企业采取增强型尽职调查,及时拦截可疑企业开户行为。

2、随意买卖的对公账户

买卖账户包括买卖、出租、出借账户,具体指个人或单位未按国家有关法律法规规定,将自己的个人账户或单位账户以卖、租、借的方式给予他人使用的违法行为。

为什么要打击?买卖、出租、出借账户为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿、受贿等犯罪行为提供了滋生土壤、协助不法分子转移资金,严重危害人民群众财产安全和合法权,给自己带来巨大的信用风险、损害社会诚信和社会秩序。

买卖对公账户的后果是什么?中国人民银行与公安部联合发文,对出借、出售和购买银行卡或企业银行账户的个人联合实施惩戒。措施包括:

一、将相关人员纳入金融信用基础数据库管理。将违法违规行为记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的货款和信用卡申请。

二、5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。

三、银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户。即相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户。不能注册支付宝账户,不能开通微信收发红包和转账功能等等,惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

出租、出借、出售和购买银行账户或企业账户,除了被记入个人征信报告和5年内暂停所有的非柜面业务及支付业务外,还可能涉嫌我国《刑法》犯罪。

3、这些情况特别注意了

存在以下情况的企业被重点关注!

1、一人多企、一人多户、一址多照

2、经营地址为“自主申报、住所申报”

3、无深户、无居住证、无社保的三无人员

4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

友情提示:企业法人注意留意接听银行的电话。

银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!

如果没有违法,对公账户被冻结如何解决?

如果因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?

1、首先,公司一定保证要合法正规真实经营。

2、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻。(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)

对公账户本是用于企业之间资金往来的,但已经形成一条网络黑色、灰色产业链条。卖给从事电信诈骗的人员,敲诈个人及公司。

你或许接到过这样的电话,某某某,明天早上来我办公室一趟...

关键字: 企业 账户 公司 开户 银行

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