这些平台都是好样的!互金跟投第一期《P2P备案信息同步名单》重磅发布!
微信公众号-互金跟投 2018-01-25 理财范 玖融网 短融网 普资金服 钱牛牛 桔子理财 量子金融 e融所 红利圈 福利金融


2017年12月8日,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(网称“57号文”),要求各地区平台在2018年6月底前完成备案登记工作。


无法完成备案登记的机构,各省应当协调相应职能部门予以处置,包括注销其电信经营许可、封禁网站等。


互金跟投备案小组根据「平台内部同步信息」以及线下尽调信息,基于银监会网贷监管1+3体系以及全国各地区网贷机构备案管理细则,根据业务要求、资质要求、禁止行为以及信息披露、第三方中介机构审查等指标收集批热门P2P平台的备案进度,进行整理后,汇总成——「P2P平台备案信息同步披露名单」


「P2P平台备案信息同步披露名单」中,第一期首批接入了10家P2P平台,包括了玖融网,钱牛牛,短融网,e融所,桔子理财,福利金融,量子金融,红利圈,普资金服,理财范等作为首批试点平台,已经接入最新的内部备案信息。


跟投备案小组最终的目标是追踪100家热门P2P平台的备案进度情况,后续会逐渐接入更多的P2P平台。



1
玖融网


一.备案地点

湖北武汉


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

平台的超额标,已经对借款人要求陆续提前回款,对接到相关机构


2.业务模式合规:

平台正在上线直投产品,目的是解决超级放贷人的问题


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:无风险垫付金


2.其他风控方式:已经和第三方资产保全公司达成合作


四.资质合规信息

1.银行存管:江西银行存管


2.等保三级:已经通过


3.ICP许可证:已经获取


五.信息披露合规信息

玖融网官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

已经准备好


2.会计事务所审计报告

已经准备好


七.其他

玖融网每周定时向监管部门(当地金融办)对接数据,汇报平台合规备案情况,已经全力做好冲刺准备。



2
钱牛牛

一.备案地点

上海


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

钱牛牛无超额大标需清理


2.业务模式合规:

现金贷产品已经下线成为历史,目前已经上线消费金融产品


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:无风险准备金


2.其他风控方式:无第三方担保公司


四.资质合规信息

1.银行存管:恒丰银行存管


2.等保三级:正在申请中,预计第一季度可以完成。


3.ICP许可证:会在备案通过之后申请


五.信息披露合规信息

平台按照律师事务所尽调的情况,针对于信息披露板块可以达到90分以上,部分内容还在优化中。


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

已尽调完成


2.会计事务所审计报告:

预计2月上旬入场


七.其他

钱牛牛正在积极配合各项监管政策条例,争取拿到第一批备案,目前合规备案事项列为第一需求。



3
短融网


一.备案地点

北京市朝阳区


二.业务合规信息

1.超额大标处理:短融网的超额大标已经清理完毕


2.业务模式合规:底层资产以车贷/三农贷为主,不存在超额、自融、违规放贷等监管禁止的情形


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:以按照监管要求取消了风险准备金


2.其他风控方式:正在寻找具备融资担保或保险资质的第三方为平台投资人提供保障


四.资质合规信息

1.银行存管:厦门银行存管


2.等保三级:已经通过


3.ICP许可证:监管部门并不要求平台具备ICP证,而是EDI证,等待合规备案通过后申请


五.信息披露合规信息

官网已经完成信息披露的整改


六.第三方中介机构审查

律师事务所尽调报告&会计事务所审计报告:

目前北京地区监管部门并没有指定出具网贷平台合规尽调报告的律所和专项审计报告的会计师事务所,平台会在具备资质的律所和会计师事务所的标准或范围确定后,第一时间进行相关的第三方审查


七.其他方面

短融网正在积极配合各项监管政策条例,争取拿到第一批备案,敬请大家期待。 



4
e融所


一.备案地点

e融所(深圳汇海易融互联网金融服务有限公司)的注册地为广东省深圳市龙华区,所以也会在深圳市进行备案。


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

e融所自上线一直秉持小额分散原则,仅有部分资产存在超限额问题,并无其他底层资产违规问题。目前平台新发标的已经全部合规,需要整改的存量资产会在监管要求的时间内全部处理完毕,达到全部合规。


2.业务模式合规:

目前平台没有风险准备金。e融所采取银行授信模式,从严借款人准入,资产质量位居行业前列,贷后费用少,处理效果较好。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:按照监管要求取消了风险准备金。


2.其他风控方式:正在寻找具备融资担保或保险资质的第三方为平台投资人提供保障。


四.资质合规信息

1.银行存管:

已经上线江西银行存管,考虑到深圳对存管属地化的相关要求,目前已经与符合存管属地化要求的银行签订合作协议,如果深圳提出具体要求,我们将及时对存管银行作出调整。


2.等保三级:

2017年7月,e融所已获全国信息系统安全等级保护三级认证。


3.ICP许可证:

已有ICP的备案,此前去提交ICP的申请得到的回复是要合规备案后才能开启。


五.信息披露合规信息

目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

e融所与广东华商律师事务所深度合作,所有借贷项目全程受到法律监管,保障投融资方式及平台项目的合法性。对平台的尽调报告也将根据监管的审计要求及时间进度要求持续推进。


另外,平台也在2017年接受监管备案现场检查,配合检查组及相关律师事务所对平台进行尽调。2017年年底,平台已接到检查组下发的事实认定书,并按整改要求进行了回复。


2.会计事务所审计报告:

目前平台已经与相关知名会计事务所进行合作,会计事务所对平台进行了财务审计,专项审计报告将根据监管的时间要求持续推进。


七.其他

平台在风控技术方面,目前以专业的银行风控经验为基础、以创新金融科技为支撑,通过银行授信的风控模式确保资产质量,将不良率控制在行业最低水平。


此外,平台还在2017年1月联手易保全接入“电子合同保全”,将安全保障上升高度。 



5
桔子理财


一.备案地点

深圳


二.业务合规信息

1.超额大标处理:无


2.业务模式合规:

桔子理财主要对接了同属于乐信集团旗下分期乐的分期消费借款,属于有场景的消费金融类产品,符合监管规定。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

根据新政要求,平台将及时与监管部门对称信息,并严格按照政策及监管部门的具体要求,逐步完善落实平台的各项用户权益保护机制,也包括现有的质保金规则;未来,平台也会积极寻求其他符合监管要求的投资人收益保障机制。


2.其他风控方式:

结合“风险管理架构+风险评估流程+风险预警管理情况+催收方式”对平台借款产品进行风险管理


四.资质合规信息

1.银行存管:广发银行


2.等保三级:已经通过


3.ICP许可证:

已有ICP的备案,ICP的申请要合规备案后才能申请


五.信息披露合规信息

桔子理财官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

汉坤律师事务所为桔子理财平台的法律顾问


2.会计事务所审计报告:

2016年的年度审计报告已经出


七.其他方面

2017年12月21日,乐信集团在美国纳斯达克正式挂牌,股票代码:LX;


平台会按照《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》要求,积极拥抱监管,确保业务合规稳健运营。 



6
福利金融

一.备案地点

广州


二.业务合规信息

1.超额大标处理:无


2.业务模式合规:

借款人来源于真实消费场景,用途明确,还款来源可靠,违约成本高,贷后管理有据可查,符合监管规定。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

按照监管要求,已经取消风险准备金


2.其他风控方式:

多重风控手段,密切的跟踪管理,加大投资者教育,未来我们会引入第三方机构进行合作


四.资质合规信息

1.银行存管:

银行存管计划2月份上线


2.等保三级:

已经通过


3.ICP许可证:

按照广州监管条例的要求,申请ICP要合规备案后才能申请


五.信息披露合规信息

福利金融官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

已签约全国规模最大的律所进行备案专项服务,相关信息4月30日前公示


2.会计事务所审计报告:

已签约广州本地知名会计事务所进行服务,相关信息4月30日前公示


七.其他

福利金融目前每周定时向监管部门(当地金融办)汇报平台合规备案情况,全力做好备案准备。 



7
量子金融

一.备案地点

安徽合肥


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

已解决


2.业务模式合规:

2017年9年22日开始试行直接接贷模式,并持续进行中;量子金融以车贷为主,符合监管规定。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:风险准备金已下架


2.其他风控方式:平台和第三方担保公司正在接洽


四.资质合规信息

1.银行存管:广东华兴银行


2.等保三级:等保三级安徽省公安机关还未开展


3.ICP许可证:ICP证已申请,需得到备案批复


五.信息披露合规信息

量子金融官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

正在接入中,预计3月份完成


2.会计事务所审计报告:

正在接入


七.其他

量子金融在安徽合肥备案,等待地方具体细则出台。 



8
红利圈

一.备案地点

红利圈金融(深圳市红利圈金融服务有限公司)的注册地为广东省深圳市前海新区,已经跟深圳市前海管理局沟通联系,将在深圳市进行备案。


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

红利圈金融自上线一直秉持小额分散原则,仅有部分资产存在超限额问题,并无其他底层资产违规问题。目前平台新发标的已经全部合规,需要整改的存量资产会在监管要求的时间内全部处理完毕,达到全部合规。


2.业务模式合规:

目前平台没有风险准备金。红利圈金融是互联网+商业汇票模式,围绕核心企业,为其上游供应商提供票据融资服务,核心企业资质为评级为AA+以上大型知名上市公司,资产符合监管要求。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:无风险准备金


2.其他风控方式:核心企业白名单制,通过严格筛选核心企业,确保票据到期兑付风险讲到最低,2017年全年无票据逾期事件


四.资质合规信息

1.银行存管:

已经签约上海银行存管,上海银行满足存管属地化要求,上海银行也是首批接受中国互联网金融协会存管资质测评的银行,存管系统将在近期上线。


2.等保三级:

深圳地区已经停办三级等保,经与监管部门相关人员联系,确认可在备案后,待等保测评放开,再在规定时间内完成等保三级测评。


3.ICP许可证:

相关部门已经停办网贷类ICP,经与监管部门相关人员联系,确认可在备案后,待等ICP申请放开,再在规定时间内申领ICP。


五.信息披露合规信息

目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

平台已经跟某持有证券业务资质的律所进行沟通,会在备案前提交合规性报告和重点环节审计报告。


2.会计事务所审计报告:

平台已经跟某持有证券业务资质的会计事务所进行沟通,会在备案前提交审计报告。


七.其他

平台的白名单制是风控的核心,目前在白名单内的企业有:中国建筑、中国铁建、华润置地、中国石油等,能做好一家核心企业的风控工作,就可以辐射千百家中小企业,是新金融环境下,解决中小企业融资难、融资贵的有力创新。



9
理财范

一.备案地点

北京


二.业务合规信息

1.超额大标处理:无


2.业务模式合规:

以中小企业融资、个人及家庭消费借贷为主,提供一站式的网络借贷信息中介服务,符合监管规定


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:按照监管要求取消了风险准备金


2.其他风控方式:逾期或坏账时会协调第三方机构承接处置并配合追诉


四.资质合规信息

1.银行存管:

已经上线徽商银行存管


2.等保三级:

理财范已获全国信息系统安全等级保护三级认证。


3.ICP许可证:

等待合规备案通过后申请


五.信息披露合规信息

目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露,正在逐渐完善。


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

积极接入中


2.会计事务所审计报告:

由北京永拓会计事务所出具的年度审计报告


七.其他

平台一直践行信息披露理念,完善信息披露工作体系,做好信息中介的本分,主动合规经营拥抱监管,更是在官网设置信息披露栏目,详尽披露多维度信息,让投资者享有充分的知情权,理财范争取成为第一批备案的平台之一。



10
普资金服


一.备案地点

上海

 

二.业务合规信息

1.超额大标处理:逐步化解中


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

无设立风险准备金


2.其他风控方式:平台为信息中介机构,只提供信息服务、撮合交易服务。(不会介入第三方担保公司)


四.资质合规信息

1.银行存管 :

已签合同,已通过测试,等待银行上线通知

 

2.等保三级

已签等保测评合同,目前处于测试状态


3.ICP许可证:

等待合规备案通过后申请

 

五.信息披露合规信息

官网信息披露专栏已按监管要求更新

 

六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

已接入,目前正处于律所尽调过程

 

2.会计事务所审计报告:

暂未出具

 



以上10家P2P平台的合规备案信息来自平台工作人员提供以及公开信息资料。


同步备案信息并不代表平台已经完成备案,仅代表该P2P平台对备案的积极准备态度和信心。


互金跟投欢迎更多的P2P平台主动和我们联系,同步你们的合规备案信息与进度。


同时,互金跟投将继续全力帮助投友获取更多更全面的P2P平台备案进程信息,向投资人传递合规正能量。


你想知道哪家P2P平台的备案进度?欢迎在留言区和点赞,点赞数最多的P2P平台,我们将优先尝试去联系和接入到第二期同步名单。 


最后,祝以上平台都能顺利通过2018年6月的P2P备案大关!

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