速查!520家正常运营P2P平台法人或者实控人一览(附表)
微信公众号-p2p黑板报 2019-11-08


一般情况下一个企业的实际控制人可能是法人、董事长、或者CEO等,如果遇到实控人,既不是法定代表人,也不是董监高成员,有的甚至还不是股东,其身份成谜,建议各位投资人做好功课。对于透明度低下的平台保持距离

一般情况下一个企业的实际控制人可能是法人、董事长、或者CEO等,如果遇到实控人,既不是法定代表人,也不是董监高成员,有的甚至还不是股东,其身份成谜,建议各位投资人做好功课。

公司法人是企业的一种组织形式。以营利为目的的社团法人。在资本主义国家中也称为商事公司,是依照商法或有关法律成立的营利为目的的企业组织,包括无限公司、有限公司、两合公司、股份公司以及股份两合公司等。英美法中的公司法人与大陆法有所不同,既包括营利性的也包括非营利性的,且仅指有限责任公司。我国目前的公司形式多样,大体上分为集资型和非集资型两种。集资型公司类似西方国家的公司,是由股东投资而成立,为企业联营的一种重要形式,非集资型公司属单一企业性质。

实际控制人,是指虽不是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人。简而言之,实际控制人就是实际控制上市公司的自然人、法人或其他组织。

在实践中,社会公众投资者往往很容易从上市公司的年报中获知某一上市公司的控股股东是谁。但是,上市公司的实际控制人在某些情况下则很难辨别。实际控制人可以是控股股东,也可以是控股股东的股东,甚至是除此之外的其他自然人、法人或其他组织。根据证券交易所的要求,在信息披露时,上市公司的实际控制人最终要追溯到自然人、国有资产管理部门或其他最终控制人。

不弄清楚公司的实际控制人是谁,就难以辨别由实际控制人操纵的关联交易,也无法对其关联交易是否公允及是否会对公司和其他股东利益造成影响作出正确的判断,从而可能使投资人蒙受不必要的损失。

正因如此,实际控制人对公司的影响已引起监管部门的重视。2001年底至2002年初,监管部门出台的《上市公司股东持股变动报告》、《上市公司治理准则》等规章都要求上市公司在其控股股东或实际控制人发生变化时,必须披露控股股东或实际控制人的详细资料。证监会新修订的年报准则亦要求各上市公司严格披露其实际控制人,以便为社会公众提供更为充分的信息。

据P2P黑板报不完全统计,截止到2019年10月底正常运营的平台不足600家,本期整理了520余家正常运营P2P平台的法人信息,仅供学习:

注:

1、已剔除掉问题平台,每月更新,如有遗漏或者错误请反馈(邮箱:guaixiaozhu123@126.com)

2、本数据报告仅供行业研究,不构成任何投资建议。


如何根据查询实际控制人

1.直接咨询平台

观察其股权结构,分析到底是什么原因没有实际控制人。投资人也可以直接咨询平台,平台目前的治理机构如何,遇到重大紧急事件会如何应对。

2.实际控制人为公司

观察公司资质实力、与平台的股权关系,以及该公司董监高与本平台董监高之间的关联关系。根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——招股说明书(2006年修订)》文件,实际控制人应披露到最终的国有控股主体或自然人为止。但是现在P2P网贷的监管文件没有这个要求。因此,关于公司实控人主体的资质究竟几何,还需要大家亲力亲为去判断。

3.实际控制人为自然人

关注一下该自然人在平台的地位如何,个人资产实力如何。一个是实际控制人兼法定代表人和董事长,还有一个是实际控制人兼法定代表人和执行董事。

这里提醒一下读者,诸如CEO、创始人之类的头衔,目前还没有在我国法律中明文确立法律地位。比较常见具有法律地位的头衔包括董事长、董事、监事、高管(总经理、副总经理、财务负责人)等。

另有一些自然人主体的实控人,既不是法定代表人,也不是董监高成员,有的甚至还不是股东,其身份成谜,建议各位读者仔细扒一下来历。

4.实际控制人未披露

对于实际控制人未披露的情况,建议首先查看公司的股权结构。股权结构清晰且持有比例最大的自然人,一般可以认定为实际控制人(不排除代持协议等其他情况)。

有的平台压根就没提到过实际控制人,这种情况还需要投资人自行向平台确认清楚,要求平台按照监管规定,如实披露实际控制人名单。虽然网贷行业监管制定了披露相关的文件,但并没有像证券市场那样明确违反规定所需要承担的后果。在验收白名单尚不明确的情况下,投资人只能是小心驶得万年船,对于透明度低下的平台保持远离。


近日,互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开了网络借贷风险专项整治工作座谈会。会议明确,下一阶段要将稳妥有序化解存量风险、多措并举支持和推动机构良性退出或平稳转型作为重点,坚定持续推进行业风险出清,切实保护出资人合法权益,维护各地经济金融和社会政治稳定。

2019年四季度,在合规检查、接入系统、数据核验等工作基本完成的基础上,将逐一对在线运营机构进行分类管理,多措并举化解风险。专项整治工作按照“成熟一家、纳入一家”的原则,将整改基本合格机构纳入监管试点

投资永远是收益和风险成正比,风险意识最重要,投资之前先学习,不了解,看不懂,不投资。




评论
  • 好文章,这样的文章多发点
    周跃呀 2019-11-10

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