网信兑付问题波及旗下先锋支付,挪用银行T+0资金
微信公众号-互金侦探 2019-07-09 网信普惠

来源:移动支付网、财新网、华夏时报


当下,先锋集团正值多事之秋。

7月8日,根据公开消息,先锋集团旗下中新控股(HK.08207)发布公告正式停牌,根据公告信息,中新控股公司股份于2019年7月8日上午9时起暂停买卖,并待期后发布有关其中国全资子公司先锋支付有限公司(「先锋支付」)有关不合规详情的公告。

侦探补充:据财新网报道,接近监管人士表示,网信集团旗下理财公司出现兑付问题,波及到旗下先锋支付。另有两位业内知情人士称,先锋支付的问题主要涉及资金挪用。其中一位知情人透露,目前了解到先锋支付挪用了其在四川和天津有关银行的头寸,存在2.4亿元空缺其中有超过1亿元系来自一家天津当地银行的T+0资金。“在此之前,还从来没听说过哪家支付公司还不上银行T+0的资金。”一名支付机构的高管对此表示。据了解,基于此银联已暂停了针对先锋支付的贷记业务。


据了解,中新控股科技集团是一家综合金融科技集团,主营业务包括:亚洲支付、科技贷款、区块链和其他业务。最新2019年1季度财报资料显示,中新控股2019年第1季度收入约人民币5.27亿元,同期减少12.6%。

但其支付业务近年来快速发展,第一季度财报显示,截至2019年3月31日为止3个月中,中新控股第三方支付业务(包括先锋支付的提供网上支付交易、支付系统咨询及相关服务以及Amigo Technologies及侨达国际之支付交易服务)产生之收入约人民币1.18亿元,同比增长约50.0%。占集团总收入约22.5%,其中先锋支付、Amigo Technologies及侨达国际分别录得收入约人民币1.15亿元、人民币310万元及人民币60万元。先锋支付收入约占公司第三方支付业务收入的97%。

并且中新控股也在快速拓展海外业务,在2018年收购侨达国际,获得香港储值支付牌照,旗下公司Amigo Technologies的全资子公司Vinatti获得越南国家银行颁发的10年期第三方支付牌照。

先锋支付无疑是中新控股第三方支付业务主力,据移动支付网了解,先锋支付成立于2007年7月12日,注册资本为1亿元人民币。于2013年7月6日获得支付牌照,被央行准许在全国范围内开展互联网支付业务,在北京市、辽宁省开展预付卡发行与受理业务,并在2018年7月6日顺利完成续展。根据中新控股2019年1季度财报显示,先锋支付2019年第1季度的总交易量达到约人民币2,157亿元,同比增长约36%。截至2019年3月底,累计活跃用户数达537万。

先锋支付目前业务范围涵盖基础支付服务及网贷银行存管、直销银行、产业链金融、网贷云平台、云钱包等特色行业解决方案。而一段时间以来,先锋支付为合规问题所扰,在2019年4月9日,先锋支付因违反支付业务规定被央行大连市中心支行处罚并罚款42万元。

而中新控股发布公告停牌后,根据国家企业公示系统显示,联合创业集团持有先锋支付100%股权,目前已被全部冻结。此次被冻结的股权数额为10000万,于2019年7月2日被湖北省武汉市中级人民法院执行冻结。被冻结期限自2019年7月2日至2022年7月1日,执行通知书文号为(2019)鄂01执保455号之二。

近日,先锋集团旗下企业波折颇多:在7月4日传出先锋集团旗下网信集团P2P网信普惠出现逾期消息;7月5日网信集团官微发布消息确认平台出现了小规模逾期,并在微信平台发布声明;但之后,又在7月6日发布通知取消了原定于7月8日召开的投资人见面会。

【延伸阅读】


1、网信集团因故延迟投资人见面会


网信集团官方公众号于7月6日对外发布公告称,为保障投资者的来访安全与有序接待,原拟定于7月8日召开的投资人见面会,由于客户预约系统开发、接待环境、安防设备配置等方面工作还在进行中,故决定延迟举行,后续待具备接待条件后,会根据预约分批有序组织。


网信集团称,“目前,公司全体人员投入全部时间精力致力于公司的稳定和有序运营,客户朋友们可以通过专属客服、95782客服电话以及各地分公司咨询情况;我们将通过官方网站、官方微信等渠道,及时发布相关最新动态,敬请关注。”


2、网信回应“退出”:高管没有被拘


7月4日,一张关于P2P平台网信普惠将良性退出的截图流出。截图内容称,“经过集团领导讨论,共同决定网信平台良性退出,会与相关部门一起,确保平稳有序,尽最大努力保障投资人利益,具体的工作会随时通报,同时,希望各位理财骨干能积极参与到稳定投资人的工作中,共同做好善后工作。”


当日午间,网信集团通过官方微信公众号发布文字消息称,“当前,网信普惠出现了小规模的逾期。作为信息平台,我们正在积极同产品管理方及相关融资企业进行沟通,积极进行催收回款,针对部分业务制定了延期提款、平稳压缩规模等策略。”但该公告后又被删除。


针对“网信普惠良性退出”的传言,7月5日,网信集团相关负责人对《华夏时报》记者回应称,一是公司没有正式公布退出方案,也在寻求更优化的解决办法;二是网信的高管都在大厦办公,接待来访询问的投资者;三是母公司先锋集团也在积极参与协调,以各种办法来解决资金流动性问题;四是目前先锋集团和网信的高管没有人“被抓”和被拘留。


根据网信普惠资料,其已经运营了8年。就在一个多月以前,网信普惠的运营主体北京东方联合投资管理有限公司将注册资本增至5亿元,且已完成工商变更登记。


根据网传的P2P备案试点工作方案,全国经营的网贷机构需要实缴注册资本不少于5亿元。目前,网信普惠实缴资本2亿元人民币,实际控制人为张振新,法定代表人为网信集团董事长李焕香。


网信普惠是由网信拆分出来的P2P平台。2016年9月,网信集团宣布对网信理财进行业务拆分,对P2P业务进行剥离,业务拆分成网信普惠和网信理财,网信普惠专注于网贷产品,网信理财集合了基金,委托理财产品等理财产品。官网数据显示,截至5月31日,网信普惠累计成交金额为1643.27亿元,借贷余额为59.02亿元,利息余额3.48亿元,出借人15.09万人,借款人12.86万人。


官网信息显示,网信普惠拥有ICP经营许可证,系中国互联网金融协会会员单位、央行互联网金融专业委员会首批会员单位、中国互联网协会互联网金融工作委员会发起单位、北京市网贷行业协会常务副会长单位,所属集团获得三轮总计上亿美元融资。


今年3月,网信控股计划通过与美股上市公司Hunter Maritime Acquisition Corp.(NASDAQ:HUNT)合并的方式借壳上市,并将更名为网信控股。并于美国时间3月22日完成合并,合并公告经美国证券交易委员会官网对外公布,标志着网信控股同各国一系列上市流程,正式进入美国资本市场。


一切都看起来那么顺利,但似乎又有所暗示。


就在网信普惠被传良性退出的前一日,平台暂停提现服务。


7月3日,网信普惠发布关于平台存管银行系统升级公告,平台存管银行海口联合农商银行将于7月6日全天进行系统升级,升级期间将影响以下业务:网贷账户提现暂停服务;网贷账户大额充值将暂停服务;绑定海口联合农商银行卡的用户,无法进行充值。


另外,近期网信高管层也发生变更。企查查显示,6月25日,网信集团的自然人股东、法定代表人和总经理均由盛佳变更为赵会民。紧接着,同月28日,中新控股(HK8207)发布公告称,盛佳已转任公司非执行董事,自2019年6月28日起生效。


网信集团与中新控股(原名中国信贷)同属于先锋集团旗下成员企业。股权穿透图显示,网信集团由大连先锋微融投资有限公司控股99%,后者股东则为外商企业先锋联合大众投资(香港)有限公司100%占股,是一家VIE结构的公司。


另外,北京东方联合投资管理有限公司两个自然人股东张振新、李焕香,分别持股99%和1%,两人均和先锋集团有关。张振新为先锋集团董事长,而李焕香也曾在先锋集团相关公司有过多份任职经历。



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