好消息,账上40亿了!团贷网这些进展你都知道了吗?
微信公众号-网贷大白 2019-04-20 团贷网

4月19日晚10点,东莞市公安局通报了团贷网案件最新进展。那么这一周以来,都发生了哪些事情呢?今天大白趁着昨晚的好消息,一起跟大家聊一聊最近团贷网案件相关都有哪些进展,以及一些细节问题的探讨。


官方消息


1、在调查取证涉案资金去向时发现“团贷网”实控人唐某、张某等人在案发前多次转移、隐匿“团贷网”平台资金。根据线索,专案民警在全国多个省市开展资金追缴工作。


3月31日,《情况通知四》提到,东莞市公安局分派31个工作小组去各省办理取证、侦查等工作,通过3周时间的艰苦奋斗,目前已获得初步成效。这里我们还要注意到,这部分追回来的是“平台资金”,属于涉案部分。


2、截至19日,已累计追缴、冻结唐门、张某转移、隐匿的资金人民币8.81亿元、港币2.12万元,美金5万元。

(《情况通报六》部分截图)

8.81亿元这部分资金是明确涉案资金,加上通报六冻结的资金31.1亿元,目前警方账上已掌握约40亿元人民币现金。但我们需要注意是,通报六提到31.1亿元只是冻结资金,还未甄别哪些是涉案部分。目前已说明查封的房产35套,飞机1架,车辆40辆以及美元港币这部分是涉案的。

大白个人观点是,虽然通告里只说冻结待甄别,但是冻结的31.1亿基本都是涉案人员关联的个人资产,这部分资金大概率都会充公。


3、截止4月19日,已经案发23天,警方情报通知已经是第十篇,平均2.3天发布一次进展通知。且《情报通知十》最后一段,警方还承诺会“不断加快办案进度”。


23天的办案时间,已经追回、冻结约40亿现金,估值2-3亿的资产。这个效率已经是非常了不得的成绩了,所以希望大家也要对案件有信心。为什么大白会说这次案件会成为一个表率,这都是有原因的。


关联消息探讨(非官方消息)


1、派生科技过去一周股市5连涨,两天涨停。从最低价18.81元涨到了27.81元。

这次上涨原因大白认为有三:


(1)游资入股

(2)大盘回涨

(3)4月17日回复深交所的年报问询函


关于这次股价上涨,大白认为是利好的,唐军等高管持有派生科技的股份还是有一定价值的。如果股价平稳后,将来处置这一部分的价值也会相对乐观,出借人能回的款相对也会多一些。


2、4月19日,出借人爆料线下购买的新华联产品收到了本息回款20万元。


这个消息无疑是振奋人心的!当初新华联就表态承诺过他们会正常本息回款。由此看来,这部分产品是不涉案的。


3、线上线下到底怎么回事?后面会怎么统计?


这是大家问的最多的一个问题,线上指的的是团贷网,线下则指得迅辉财富与顺成财富。


4月18日,有出借人爆料与专案组联系获悉,线下部分也有涉案。既然线下部分涉案,到时候是否会一起“大锅饭”?大白说一下自己的看法。


(1)线下部分确实是有涉案的。


根据4月17日派生科技回复深交所年报问询函有提及,迅辉财富与顺成财富负责人因“涉嫌团贷网”案件已被公安机关采取强制措施,说明线下确实有部分涉案。


目前可以排除,新华联这部分不涉案,并且不参与最后赔偿环节。


(2)线上线下会不会一起“大锅饭”?


目前无法确认,需要等待官方通告的案情细节才能最后知晓。


但大白猜测,线下线上虽然都涉案,但是赔偿环节会分开。线上部分由线上追缴的资金资产及债权来退还本金,线下涉案部分由发行人或发行平台及其他相关资产垫付。


3、关于未来案情进展的一些最新推测


(1)案情效率与未来方向趋势


根据近期得到的消息,案情的效率会如通告10所说会“不断加快办案进度”,且案件未来趋势目前来看也会是良好的。但这个好的趋势,不代表着“本金全回”或者是“撤案放人”之类的,咱们都是成年人,得现实点。


(很多人会讽刺、质疑大白,为什么你那么乐观?你的消息都是哪里来的?这其实不重要,可以在文末找到大白朋友圈看看,基本都是乐观的言论与观点。但目前事实也按照大白的观点来,在没有足够的证据可以打脸我的情况下,大白也希望得到你们信任。)


(2)案子需要多长时间结束?期间又会有哪些过程?


关于案件时间轴,根据往期类似案件时间轴及相关信息推测,在余额里及提现中的资金,大概率会在3月内解冻,具体要根据案情送审后进入处置善后环节而定。


关于审前返还这部分相关,大白认为有希望在今年拿到第一笔审前返还资金。但需要债委会得到合法的身份去与相关部门沟通协商、争取。


关于案子全部结束,受害人拿到所有回款金额,大白预计需要2-3年左右时间。如果乐观,1年多也是有可能的。


(3)最后我们能拿到多少本金?


其实这个计算是非常复杂的,而且很多难题尚未有答案,相关数据也不清晰。大白只做粗糙分析,仅供参考。


目前冻结待甄别31.1亿人民币;涉案8.81亿人民币、2.12万港币、5万元美金、房产35套,飞机1架,车辆40辆;派生集团股份及小黄狗;其他股份及未查明资金资产。


假设1、线上线下涉案部分分开处置。(不加派生股份及小黄狗)


团贷网线上待还本金131.8亿元。(145亿本息-13.2亿利息)


债权方面减去净值标重叠部分,减去假标、坏账、逾期部分,减去催收成本部分。剩下能催收回的债权变现后加上40亿左右的涉案现金及资产,加上其他不确定因素,再按充提差处理,预计能回4-7成。


如果后续有AMC或者第三方介入处置剩余债权,则比例会少一些,效率会快一些。


假设2、线上线下涉案部分一起善后处置。


事实上线下到底涉案多少,暂无数据,这里仅按大家网传的400亿来粗劣计算。


40亿资产加上假设1计算后能变现的债权部分,以及派生股份、小黄狗、其他股份、其他待查明资金资产。再按充提差处理,预计最少3成。

评论
  • 还款有希望吗?天天盼望着回款呀
    心语心愿 2019-04-22
  • 各位我想问一下现在这个款怎么还,因为我已经逾期两天了一直还不进去,也联系不上客服也没有人来找我现在应该怎么办?
    fuheyi0164 2019-04-22
  • 尽快处理吧,尽量减少投资人的损失。
    与子偕行 2019-04-22
  • 3月初回款下车躲过一劫!!!
    桂云贵 2019-04-22
  • 当初谁给它执照?还开了几年?
    前方的希望 2019-04-22
  • 警方一直在尽最大努力追脏挽损和追收,出借人耐心等待、积极配合就可以了,其他方式有百害而无一利!
    mikayao 2019-04-22
  • 团贷网唐军 这个狗日的杂毛 怎么不去死骗了这么多人
    psyyunshen 2019-04-22
  • 什么都是非吸 到时候钱不知道什么时候能够回来了
    始作勇者 2019-04-22
  • 希望如你所说吧 回款最多越好啊 让难友们好过点
    新一XY 2019-04-22

关注贷罗盘官方微信

打开微信,点击底部的″发现″,使用″扫一扫″即可关注贷罗盘官方微信
贷罗盘
QQ快捷登录 微信快捷登录
贷罗盘

温馨提示

QQ快捷登录 微信快捷登录

你确认要取消关注该平台吗?

取消 确认

关注成功