全面解读团贷网的背后真相
微信公众号-金道人识财 2019-03-29 团贷网

01 立案真相

 

3月27日中午,唐军回到公司总部,随后接到金融局电话说是约谈开会,唐军和某高管以及司机14:45出发,16点左右唐军及随行的高管、司机主动投案。

 

当晚团贷网所以高管在工作场地被警察带走,某位高管在家中被带走。

 

根据多方信息源汇总,现在一种流动的说法是:唐军准备潜逃可能是经侦介入的核心原因。

 

自从去年雷潮以来,大平台的高管都处于监控之中,团贷网不会是例外。


监管对团贷网的态度,可类比一直被捂着的XNZX。

 

唐军争取宽大处理只有一条路:听话,慢慢降待收,最大程度减少投资人的损失。

 

可唐军的骨子里,不是个听话的人。

 

可能知道罪责难逃,所以唐军准备潜逃境外。

 

但潜逃境外,不可能没有钱。

 

为此,他把自己控制的将近将近9000万股股票,市值46亿,分别在3月20日和3月26日,质押给了中融信托,预计融资20亿。

 

唐军企图转移资金出逃,但是被央行截留,P2P高管均被限制出境,但唐军已买通相关人员准备出逃,早已监控唐军的政府,果断出手,查了团贷。

 

据传这个事情由公安部直接指挥,动用了异地特警。

 

 

02 真标比例

 

据团贷数据部员工透露,团贷网起码有50%以上的假标。

 

尽管这难以让人接受。

 

其实去年就有自媒体报道《团贷网项目数据自相矛盾,标的信息疑似造假,多家关联公司组团借款》。

 

道人就对团贷网标的的真实性产生了怀疑。

 

雷潮过后,投资逻辑也变成了资产为王。

 

所能做的,就是当投资人问起时,私信提示风险或公开留言。

 

总有投资人问起,道人曾经那么看好团贷网,怎么最近都闭口不提了?

 

说实话,公开唱空,在车上的只会怨恨,不会有感激。

 

我这个人没有想象的那么高尚,但更没有想象的无下限。

 

而且,道人衷心希望团贷能渡过难关。

 

但事后看来,出于信息不对称,每一个出事的平台,问题只会比我们所想象的更严重。

 

 

03 钱去哪了?

 

据团贷网内部员工透露:

 

1.团贷网每年几个亿的市场推广费;

2.团贷网每年上亿的品牌公关费;

3.团贷网每月几千万的人工和房租;

4.唐军泡妞的花销;

5.唐军张林炒股的本金开销;

6.挪用资金投资房产,投资小银行的钱;

7.小黄狗的所有成本。

 

还有我们所想象不多的更多开销,几乎都来自于团贷网。

 

 

04 还能追回多少钱?

 

经侦表示,目前已控制团贷网资金5-9亿的资产(大概率是现金),另全力查控团贷网相关公司账户、动产不动产以及高管个人资产。

 

从唐军质押融资20亿来看,乐观的话,派生科技这个壳值20个亿。

 

不乐观的话,派生科技财务爆炸+实控人入狱+主营崩盘+股权质押爆炸,股价可能一口气跌60%-80%。

 

按照30%的残余价值,派生科技壳价值6个亿。

 

派生科技2018年财报显示,账上就有资金3.4亿。

 

派生集团3000万入股延边农商行,股权价值不低于3000万。

 

连交所(大连京北互联网金融资产交易中心有限公司)也可变现一部分。

 

另外,唐军有3架私人飞机,深圳、海南都有别墅。


账上资金+股权价值+壳价值+高管名下资产,合计不应低于20亿。

 

标的方面,乐观的话,团贷网50%为真标。

 

目前团贷待收为145亿(另有400亿之说,包括线下),则真实资产规模为72.5亿。

 

团贷网的资产端包括俊拓金融、正合普惠、一点车贷、团贷网借款和房贷。

 

正合普惠负责人为创始人兼CEO叶衍伟。

 

 

一点车贷负责人为创始人兼CEO杨全超。

 

 

房贷和供应链金融被整合为鸿特信息,鸿特信息CEO为原民贷天下资产副总裁黄柳华。

 

 

参考短融网,即使平台资产端未失控,坏账率也高于50%。

 

如果5成资产能收回来,则追缴资金20+72.5*0.5=56亿。

 

如果资产端失控的话,整体回款率可能只有10%,则追缴资金约为27亿。

 

最后再回顾过往暴雷平台,一般耗时2到3年,回款比例最低12.3%,最高有望100%。

 

 

 

05 团贷系的关联方

 

团贷系主要分为3大板块:派生集团、派生科技和小黄狗。

 

重要关联方为:史玉柱、万和集团和中植系。

 

1.史玉柱

 

派生集团目前股权结构如下:

 

 

史玉柱(巨人投资)是团贷网的早期投资方,仍持有派生集团股份(1.51%)。

 

民生资本即泛海系卢志强、盈生创新由姜兆和控制、海慧科技与新华联傅军关联、盈生创新与信远林荣强关联。

 

上述五家投资方均有相同背景:泰山会。

 

卢志强、姜兆和、傅军、林荣强以及史玉柱均为关系密切的泰山会大佬。

 

可现在看来,这笔18亿D轮融资真实性存疑。

 

派生集团董监事名单并无5家投资方代表。

 

那么,史玉柱、卢志强、姜兆和、傅军、林荣强是否只是代持?在其中又扮演什么角色?

 

2.万和集团

 

据界面《鸿特精密10倍涨幅大起底:团贷网及其背后的神秘资金》,在资本市场,派生科技是一只大庄股。

 

截至2017年三季度末,该股票以股东人数3245户,人均持股市值将高达460万元以上,成为沪深两市3000多家股东人数最少的上市公司。

 

而唐军举牌鸿特精密(现派生科技)的过程,可能涉嫌一项或多项证券违规,例如:利用资金优势和信息优势操纵市场、内幕交易、证券虚假陈述等。

 

唐军举牌鸿特精密(现派生科技),根据二级市场的公开信息,动用资金可能高达上10亿。

 

作为鸿特精密(现派生科技)原控股股东的万和集团,可能获得了10亿级别的收益。

 

唐军举牌上市公司的资金来源,极有可能是自融。

 

那么,万和集团这笔收益,有可能属于非法所得。

 

3.中植系

 

唐军质押派生科技股票的融资机构为中融信托,与中植系密切相关。

 

有大V解读为中融信托存在内部腐败。

 

这笔20亿质押融资的真相是什么?

 

有一个说法是:

 

有自媒体问团贷网COO余军,为什么会这么高的质押率质押?

 

他说是因为派生不想做大股东,想做二股东。

 

但如果通过买卖的方式去卖给中植集团,会惊动证监会,而采取质押的方式,就可以直接以抵债的方式过户过去。

 

但这种说法也说不太通,派生科技这个壳值不了20亿。

 

因为小黄狗作为派生科技的核心资产,2018年亏了7个亿。

 

那么,中植系对小黄狗的10.5亿A轮融资是否真实?唐军和中植系之间存在什么秘密协议?

 

这也是投资人今后努力的方向。

 


06 投资人现在怎么办

 

1.报案之后,尽快建立债委会,目前团贷网投资人注册成立了公众号“团贷回款”,团贷网员工注册成立了公众号”团贷网一线“。

 

债委会成员需要核验是否是真的投资人,别混入借款方或者平台方的卧底,扰乱军心。

(1) 团结真实的投资大户(有他们牵头可以更加放心)

(2) 需要有较强组织能力的人才加入

(3) 如果有金融、互金行业相关人士加入最好

(4) 如果受害人中有政府部门、警方的相关人员也应该邀请加入进来

债委会人数不再多而在精,高情商高效的债委会一定程度上决定着维权的效率。

 

2.群策群力,协助警方对更多负责人及相关人员实行边控,冻结相关资产,以防被转移。

 

3.联合金融办和公安部门,在法律允许的范围内,要求团贷网关联方提供更多信息。

 

4.查清资产情况,建议东莞经侦参考夸客金融对借款人的催收方案,控制资产端高管,保持资产端的相对稳度,另外通过冻结银行卡、上报征信,加强对“老赖”的催收力度。

 

5.最后,路漫漫其修远兮,投资人要做好长期准备。

 

评论
  • 前半段谈的情况我不大清楚,但后半段的维权措施说得不错,
    新起点 2019-04-23
  • 团贷网不知道害了多少个家庭
    夜未央天已明 2019-04-22
  • 此篇文章严重歪曲事实,其心可诛!22万团贷网受害出借人想要讨个说法。
    金融难民111 2019-04-03
  • 纯粹为了曾流量,好有b脸再次胡数八道!想当初,给多少人送到万盈,曾记否?
    相sir33 2019-04-02
  • 这个金道人水平低得搞笑,哈哈!害不少人踩了投之家等一系列雷,团贷他也没少推荐,还厚着脸皮忽悠呢
    神雕侠 2019-04-01
  • 金道人跟屎多多网球??都是一伙人,主推投之家团贷,收割返佣,都是垃圾
    投资-吴 2019-03-31
  • 辛苦了
    春夏秋冬 2019-03-30

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