一小时内甩锅,带着保镖甩锅,连甩四次锅,花式甩锅哪家强?(附87家平台实控人名单)
微信公众号-p2p首席精算师 2018-09-13



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千万不要试图去考验人性,因为真的不堪一击。

最近东哥身陷舆论旋涡,京东为了保全名声,第一时间开始甩锅(第一次表示强东无罪,被释放后又说被冤枉),后来事实被揭露后,口径才慢慢发生变化。这次风波对京东整体的打击非常大,股价暴跌近15%。

连强东这样的大佬,甩锅都甩的如此自然,跟何况小小的P2P圈。

才米出事之后,官网高管名单,24小时内多轮变动,原先挂名的6个高管被撤下的仅剩两个,郭博士怕是因为身在大牢中才没能“甩锅”。背后的大长江集团和环球信贷也随后的几天里纷纷发公告急忙撇清关系,真是大难临头各自飞。

人性的丑恶在这波雷潮中体现的淋淋尽致,无论身份如何,出事之后的第一想法就是脱责,他人死活与自己何干,为了自身利益下限一次次的被挑战。在今后的投资中,老精都会牢记这一点,人心难测。

 

 

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P2P平台甩锅哪家强?

呵呵,没有最强,只有更强。

 

1)最高频次甩锅:修正药业四连甩

(图为修正集团入驻的P2P平台布局)

先交代一下人物背景,修涞贵:修正集团董事长,修正药业的实控人。这位大名鼎鼎的老板大家应该都有所耳闻,打着“修正药,良心药”的口号治好了多少人的病,却让手握的平台无药可救。

 

9月5日,由修正集团100%控股宜湃网发布逾期公告,平台称投资项目企优计划(修正系控制的资产)和银优计划(原创始人张冬控制的资产)项目出现逾期。修正早先了解到实情,平台出事前两天修涞贵、寿金姬就紧急撤离了股东团队,并甩锅给了一个上了失信名单的老赖。

 

根据前CEO高管录音爆料得知,平台现在窟窿很大,修正集团还在为救还是不救争论,大老板修涞贵称对平台毫不知情。简直无耻到极致!

 

这绝非偶然,除了宜湃网之外,修正在两个月内还连甩三锅。

 

9月4日,钱庄网突然发布清盘公告,就在平台清盘的前一天,钱庄网还在发布为期3天的新活动。钱庄网的大股东为康融汇通有限公司,工商信息显示,修正集团董事长修涞贵正是康融汇通的大股东。值得注意的是,8月31日,也就是钱庄网清盘之前,修正老总修涞贵从康融汇通的股东名单中退出。又是同样低级的套路。

 

7月16日,永利宝员工通过app发送弹窗广告通知,平台董事长余刚和董事兼首席执行官张玉丰已失联。随后,永利宝孵化的火理财也爆雷。就在6月22日(爆雷前25天),永利宝官网还宣布正式引入浙江聚富智胜科技有限公司投资入股。根据天眼查显示,聚富智胜占永利宝51%股份,其股东都为修正系多家公司高管、董事,是修正系实控的公司。这次修涞贵把自己“隐藏”起来了,但并不高明。

 

同天,火理财发布清盘公告。这家平台在2018年5月11日才获得名天汽车融资,控股51%,距离暴雷也不过2个月之余。相比股权关系较为隐秘的永利宝,火理财的名天汽车,跟修正的关联就十分明显了,修正修涞贵直接出现在名天汽车的股东名单中。值得注意的是,在火理财暴雷半个月后,2018年8月6日,修涞贵直接从名天汽车中撤资。或许是首次甩锅,做的不够干脆利落。


短短2个月内,四连甩。哎,大名鼎鼎的企业家,节操何在。

 

2)最短时间甩锅:陆复斌

7月3日爱钱帮对外宣布,完成B+轮融资,融资金额3亿元,原百度副总裁陆复斌将出任爱钱帮董事长一职,投资人一片欢天喜地。


谁知,短短两个星期后,陆复斌突然发布公告宣称正式退出爱钱帮,不再为爱钱帮担责,这纸公告成为了压垮爱钱帮的最后一根稻草。至此,爱钱帮态势急转直下。7月21日,爱钱帮发布停业盘公告,平台彻底崩盘。在清盘公告发布之初,陆复斌表现的十分积极,并表示会努力参与到后续的资金追讨工作中。还在朋友圈大吐苦水,说自己被骗了,自己也是受害者。会和大家站在一线。然而陆复斌夫妇在兑付方案发出后,就几乎彻底隐匿。这样的担当,难怪当初会被百度扫地出门。

 

陆复斌真的无辜吗?老精看,最无辜的是被“大利好”忽悠,上了灵车的投资人。

 

3)最不要脸甩锅:网贷之家及投之家背后的上市公司

7月13日,投之家暴雷。在投之家发布逾期声明的三小时内,网贷之家连怼两份声明,极力撇清自己和投之家的关系。


但要甩掉这个锅何其容易。众所周知投之家当初可是网贷之家内部孵化出来的平台。不管是股权关系还是高管团队都和网贷之家有密不可分的关系。


投之家曾多次以网贷之家兄弟品牌的名义进行宣传,网贷之家在论坛上也多次为投之家大肆背书和导流,要不是因为网贷之家,谁人会识投之家,谁人会投投之家?

 

最可恶的是,工商信息上白纸黑字写清的珈伟股份也说自己是被骗的。在回复深圳交易所的问询函中,珈伟股份声明“灏轩投资从未与投之家签署投资协议,且未实际入股,相关的工商变更动作完全是在灏轩投资并不知情的情况下完成。”可以看出珈伟股份明显想推卸责任,但是这个责任真不是想推脱就能推脱得了的。

 

4)带着保镖甩锅的饭饭金服

饭饭金服自7月10日限额转出后,很多投资人就没有收到任何回款,平台方也一直装死。


后来可能实在是抗不住了,出现问题2月之久后,饭饭金服终于在9月2日和出借人代表开了一次会议,公布资产端情况以及兑付方案。


然而饭饭的态度却是毫无诚意,甚至面目可憎,把出借人当做暴徒处理。见面会当天平台请了6个壮汉保镖,用来震慑投资人代表;因心虚,把会议地点安排在了一辆移动的大巴上,也算是行业里的一大“创举”;随后因部分投资人出现晕车情况,会议地点才被迫改至一个偏远地区的场地。


而当天的会议内容也完全是业内一个很好的甩锅教学标本,饭饭死猪不怕开水烫问来问去就三句话:平台现在没钱;资产端他们也不清楚;我(股东张碧粉)自己也是受害者。


最后法人汪凯拒绝在投资人代表发布的承诺函上签字。平台给出的方案也是毫无诚意,所有项目进行展期,本金兑付方案需要在2019年3月12日之前才能确定。这份方案基本无限接近“清盘兑付方案”了。

 

5)最不思议的甩锅:平台出事后“广州基金”仅投资1W元

除开上面的甩锅动作,还有一些更不可思议的情况。最近出事的草根投资,打着广州基金投资10个亿投资的噱头大肆宣传,广州基金对此默不作声。可当草根出事后,广州基金立马站出来澄清表示出资额仅为1万元,仅为对外宣传的10万分之一,草根私自虚假宣传。

这TM“太不可思议”了。


6)最扯淡的甩锅:做了三年傀儡

最不可思议的当属银豆网了,银豆网暴雷后平台CEO王鹏程也称自己也是受害者。在平台干的三年自己一直充当傀儡,没有实权,什么自融都不知情,都是被人胁迫,平台早已被李永刚集团操控。反正老精是不信。

 

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有些锅真的不是想甩就能甩,甩锅老板看好了,有些责任肯定是逃不掉的。

(1)在担任股东期间资产出事,肯定逃不掉干系;

(2)有未结清的资产,仍然得担责;

(3)出售的股权款肯定也要被追讨;

如有涉及自融、庞氏、非吸等问题,一不小心就要抓进去。

投之家事件很好的验证了这一点。目前警方已对徐红伟,邓伟等人下了逮捕令,要求徐红伟必须将赃款释出否则将直接查封并严判。早期那些咬死不退钱的股东和上市公司也纷纷头像,现已收到清退款项10395万元,查封冻结资产股权款1.06亿,设备冻结1亿左右。其中,个人股东朱明春在卖股权中拿了2500万,已退回1700万;灏轩已退回960万,机构类股东目前均已致函表示会根据民事判决承担相应责任。冻结的了相关股权投资方创东方和赛富亚洲 6800 万和 3800 万。

目前,最高监管层已经出台了明确措施,要求平台高管、股东必须对平台承担连带责任。对于已经跑路平台的老板,更是会依法从严从重打击。

为了谨防其他平台再甩锅,老精将以下87平台的实控人名单都整理了一下,在投的小伙伴可以自行核对一下,有备无患。

平台

实际控制人

备注

51人品

孙海涛

兼51信用卡CEO

91旺财

许泽玮

兼法人、董事长

E都市钱包

吴宇青

兼董事长

e路同心

深圳中洲金控投资有限公司                       广东省粤科投资发展有限公司


HelloMoney

王斌

兼法人、执行董事

PPmoney

陈宝国

兼法人、董事长

爱钱进

凡普金科企业发展(上海)有限公司

关联公司实控人:张辉、董祺、张帆、杨帆

安心贷

北京泰亿达投资管理有限公司


白菜金融

路三军

持股比例81.82%

百金贷

古超

持股比例90%

邦帮堂

天津鑫茂科技投资集团有限公司


诚汇通

刘建

间接持股62%

达人贷

孙猛

兼董事长、CEO

大唐普惠

银河持股有限公司


地标金融

李鹏飞

100%控股

点牛金融

刘晓辉

持股比例53.35%

点融

胡锦华

兼法人、董事长

东方汇

东方邦信融通持股股份有限公司


短融网

王坤

兼CEO

工场微金

Decade Elite Global Limited

魏薇100%控股

冠e通

刘广东

兼法人、董事

海融易

海尔集团(青岛)金融持股有限公司


好又贷

林斌彦

兼法人、执行董事

合众E贷

温兆斌

持股比例75%

和信贷

安晓博

兼董事局主席

恒易融

秦洪涛


红岭创投

周世平

兼董事长

红小宝

何源


沪商财富

张泽昊

兼法人、董事

花虾金融

华夏信财股权投资管理公司


黄河金融

浙江祥源文化股份有限公司


汇盈金服

刘伯党

持股比例99.9%

惠金所

北京中关村融汇金融信息服务有限公司


惠农聚宝

程景涛

兼法人、董事长

惠投无忧

周勇、周新宏


积木盒子

董俊

兼法人、董事长

嘉石榴

闫志


今金贷

张彦军

兼法人、董事长

今日捷财

张慧娟

兼法人、董事长

玖融网

徐奔

持股比例52%

钜宝盆

胡天翔

兼CEO

口袋理财

虞凌云

兼法人、执行董事

懒财网

陶伟杰

兼法人、CEO

捞财宝

戴志康

兼董事长

立业贷

魏子群

持股比例64.8%

连资贷

杨敏斐

持股比例66.96%

联连普金

陈荣

兼总经理、执行董事

链链金融

左晖


陆金服

陆金所控股有限公司(开曼)


玛瑙湾

陈达伟

持股比例63.6%

迷你贷

杜新建

兼法人、执行董事

米族金融

沈伟桦

兼法人、执行董事

鹏金所

深圳市鹏鼎创盈金融信息服务股份有限公司


普惠家

米秋霖

持股比例76.92%

奇乐融

北京华夏联合汽车网络技术有限公司


钱吧金融

臧建民

持股比例70%

钱多多

陈正浩

兼法人

钱盆网

梁华强

持股比例60%

乾贷网

谢志楹

兼CEO

人人贷

易源俏

持股比例42.5%

人人聚财

许建文

兼CEO

人众金服

李敏

兼法人、董事长

融贝网

以吴晓晖、司书甲为主的创始人团队


铜掌柜

张焱

持股比例49.4%

投哪网

巨人网络集团股份有限公司


团贷网


疑似唐军

拓道金服

张罗军

兼法人、执行董事

网利宝

赵润龙

兼CEO

网信理财

张振新


微贷网

姚宏

兼法人、董事

喜投网

黄生

兼法人、董事

小马金融

日照市启帆网络科技合伙企业(有限合伙)


小赢网金

唐越

兼法人、董事长

新升贷

杨洪康

间接持股比例52%

新新贷

张扬

兼法人、执行董事

信而富

China Rapid Finance Limited(开曼)


信用宝

涂志云


洋钱罐

周亚辉

兼董事长

宜人贷

唐宁

持股比例40%

翼龙贷

王思聪


银谷在线

李希斋

持股比例55%

银湖网

赵伟平


有利网

吴逸然

兼执行董事、总经理

有融网

吴建

兼法人、董事长

予财宝

卢梅芳、凌霄


粤商贷

谢旭辉

兼董事长

中业兴融


疑似罗振豪,持股比例38%

据老精了解到,北京地区平台的所有失控人、资产部分的高管,都已被登记边控,无法出境。

同时,很多地区的监管部门也开展了对平台真正实际控制人的排查工作。要求平台提供股权结构图,股权结构要穿透到自然人。效果好的话,有望全国跟进,行业有望变得更加透明。

这波雷潮中,监管力度确实有些不够,好在亡羊补牢为时不晚。广东、浙江、上海、山东等地银监局相继成立网贷风险应对工作领导小组,并要求各地分局参照相关架构,成立了工作领导小组。

希望监管正式出手之后,类似甩锅的恶劣事件能够越来越少。

评论
  • 杭州诈 骗平台利得行,也是之前之家入股的,现在也是甩锅的,之家入股的300W是假的吗??
    阿宿 2018-09-13
  • 宜湃网现在是逾期状态估计也快了吧
    爱上贷 2018-09-13
  • 修正特么的入股哪家哪家雷,平台要出问题了就紧急退出股份我套你个猴子啊,黑心的集团
    304 2018-09-13
  • 修正药良心药,我看是黑心药吧,出了这么一个事情看以后谁还敢买你们公司的药
    alexchia 2018-09-13
  • 没有广信贷,你是来搞笑的吗
    胡子大叔?? 2018-09-13

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