网曝多多理财实控人带着财务总监跑了!恐波及投融家
微信公众号-互金侦探 2018-07-09 多多理财 投融家



最近,浙江杭州的P2P平台,一雷雷了一窝,继牛板金、人人爱家、云端金融后,今天关于多多理财、投融家出事的消息,又炸锅了。


01 多多理财实控人跑路了?


从昨天(7月8日)开始,关于杭州P2P平台多多理财逾期的消息,不胫而走。投资人慌得一逼。平台客服给的说法是:正在制定方案。



第二天早上(7月9日),多多理财官网和官方微信公众号平台都发布了一则公告,公告称,“多多理财的情况已经失去控制了,作为多多理财的员工,同样也作为受害者,有义务向全体投资人告知相关情况”。


公告内容如下:


1、多多理财实际控制人为李振军;多多理财财务总监为集团空降,姓名为何永琴,负责多多理财所有资金流水;


2、目前多多员工已无法联系到以上两人,据集团相关人员透露,两人已准备跑路;


3、目前多多员工仍被拖欠工资、社保,大部分员工及家人朋友投资款无法回款提现,损失惨重;


4、据了解,李振军持有美国绿卡,意欲出境,何永琴也选择跑路,呼吁广大投资人报警,要求警方控制以上两人!


上述公告称,“所有多多员工,与广大投资者一样同为受害者,李振军作为实际控制人,不负责、不出面,逃避责任,蒙蔽员工,让大家的血汗钱白白受损。多多员工现已联合报警,呼吁广大投资人就近报警,尽可能限制两人的出境。”


(关于多多理财逾期问题的公告)


(多多理财官方群消息)


有意思的是,7月9日下午,杭州投融长富金融服务集团有限公司(以下简称:投融长富)官方微信也发布了一则公告,对上述《多多理财关于逾期问题的公告》进行了回应。


李振军是投融长富的法人与实际控制人。


投融长富公告称,“关于多多理财全体员工发布的《关于多多理财逾期问题的公告》,系受人指使,煽动员工情绪做出的误判”、“因多多理财原股东屠甫(屠清阳)及业务总负责人龚胜飞等欠投融长富3.3亿,导致投融长富集团资金流紧张,引发一系列问题,多多理财实际业务仍在原股东及负责人的掌握之中”。


投融长富称,目前董事长及相关负责人并未跑路,正在积极筹措资金、出台方案,尽最大限度的减少投资者及员工的损失。


(侦探补充:对于这则公告的说法,你信吗?欢迎在文末留言评论、或爆料)



公开资料显示,多多理财的运营主体为“浙江多多互联网金融信息服务有限公司”,于2015年5月正式上线,资金由新网银行存管。


根据多多理财官网公布的数据,目前其累计成交量为63.79亿元,总用户数超71万人。



网贷之家数据显示,截至2018年7月8日,多多理财的待收为10.88亿元,今年5月,多多理财在网贷之家评级中排名第49名



工商信息显示,多多理财的股东为浙江贝田投资管理有限公司、西藏瀚澧电子科技合伙企业(有限合伙)。其中,章华明为多多理财的法人、大股东。也就是说,从工商信息上看,看不出多多理财与上文公告中提到的李振军有何关联关系。在多多理财的团队中也没有任何关于李振的消息。

(侦探补充:有一种包装,叫股份代持)



据互联网金融电讯报道,多多理财公告中提到的李振军实际控制了多家网贷平台,且都在杭州,包括较为知名的投融家,萌小薪(原名长富理财),以及刚被“卖掉”的念钱安。

 

02 投融家人去楼空


7月9日上午,根据投融家官方的实时监控视频显示,有大量投资人涌向公司讨要说法。



前去现场维权的投资人发现,投融家已经无人办公。目前,客服电话也无人接听,投资人已报警。



公开资料显示,投融家的运营主体为:杭州投融谱华互联网金融服务有限公司,股东为杭州投融长富金融服务集团有限公司、杭州瑞蓄天长股权投资合伙企业(有限合伙),法人李振军为实际控制人。


杭州投融长富金融服务集团有限公司,2015年9月注资并控股香港主板上市公司投融长富(00850.HK)。投融家官网宣传其为港股主板上市企业背景。

 

截至2018年7月8日数据显示,投融家待还余额17.2亿,累计成交103亿,共有注册投资人32686人。值得注意的是,投融家的逾期金额以及逾期率均为0。


从目前行业信披现状来看,仅查看P2P平台官方数据来衡量平台安全性并不绝对可信,造假成本极低。


此前,投融家被深扒P2P爆料涉嫌自融,《投融长富系平台问题多多:高管团队股权退出、可能涉嫌自融》。

 

简单来说,深扒P2P指出投融家平台上多个项目借款例如数码产品保证金、净水机保证金等,标的借款最终以保证金形式流入杭州言熙贸易有限公司及杭州乾韵科技有限公司,两家公司与投融长富同一实际控制人旗下杭州投融谱华投资管理有限公司的电话一致。


截至发稿,投融家的官网仍打不开。



03 长富理财也出问题了?


7月9日,萌小薪(原名长富理财)在官方微信号发布消息称,“目前萌小薪平台已出现严重问题”,“集团法人李振军作为实际控制人,不负责、不出面,逃避责任,蒙蔽员工,已意欲跑路。”并指出,公司拖欠员工工资,投资款项无法收回,损失巨大,呼吁广大投资人就近报警,尽可能限制两人的出境,以期最大限度追回损失。




萌小薪的运营主体为:昇融资产管理有限公司,为杭州投融长富金融服务集团有限公司全资子公司,同为李振军控制的网贷平台。

 

2018年4月3日,投融长富发布公告称,对旗下互金平台长富理财进行品牌升级,启用全新品牌名称“萌小薪”。

 

公开资料显示,萌小薪是一个主要从事车贷的网贷平台,算上加息,平均收益9%-15%,可以算得上收益比较高的平台了。        

 

金小鲸注意到,在品牌升级前,有多个标的的车产行驶证显示车辆都未年检,而之后的披露信息索性把关键日期全部打码处理。例如标的名为奥迪质押XCD20180331F1、大众途锐质押XCD20180402F2 等标的,年检17年到期的车子竟然在18年还能借款。未年检的车辆尚且不能上路,竟然还能够成功借到款,不免让人怀疑其风控实力或有作假嫌疑。


就在上周,萌小薪就被爆出有提现困难的现象。

 


7月7日,萌小薪还发布公告归咎于联动支付周末不处理工作,而今小鲸致电联动支付客服则表示根本不存在这种说法,之前周末的提款都能正常处理。


7月9日,念钱安发布公告急于撇清与投融系的关系,称已于2017年底脱离投融系,让网友不要误传。

官网显示,念钱安待还余额近3.3亿。


作为上市系平台,其实投融长富系的崩盘还是有迹象的。


7月3日,投融长富宣布停牌,将延迟刊发2018年全年业绩,将构成违反上市规则。


具体来说,2018年6月26日,核数师知会董事会及董事会辖下审核委员会,就投融长富于2018年3月31日及截至该日止年度综合财务报表审核存在若干尚未解决审核事项,其可能需要本公司协助以提供必要审核凭证。针对核数师就尚未解决事项提出的要求,董事会已于2018年6月27日议决成立由陈树坚、张钧鸿及焦惠标组成的独立委员 会,将委托独立专业顾问进行独立调查。



04 关于李振军及浙江商人P2P“提款机”


据互金远望号报道,当年曾同在鑫合汇任职的胡德华、项翀和吴轶旻三人,在离职后和一帮有负面、神秘的浙江商人陆续创办了一系列P2P平台。如银狐财富、人人爱家(已雷)、投融家、长富理财(后改名为萌小新)、念钱安(已经卖给了上市公司华星创业的控股子公司,华星创业市值不到18亿)、长富云、多多理财(已雷)、金钱桔理财、鸿福金融以及一些壳平台。


而他们创建或收购平台的目的有三:第一,做大交易额,卖个好价钱。第二,借新还旧,维持平台运营。第三,假标自融,为问题公司输血。反正就是不开展真正的网络借贷业务。


可以说,这些平台根本就不是P2P,而是集资诈骗,因此问题多多,最终基本都会走向暴雷。虽然近期浙江平台的大量暴雷和这种团伙集资诈骗的模式有关,但不代表浙江的平台就一定有问题。

(李振军,资料图)


此外,关于李振军非法集资的传闻一直甚嚣尘上,远望整理如下。

 

听说他13年以前做生意,因为生意上赔了钱欠了一屁股债就和人开了一家投资公司展达财富,展达财富全称浙江展达投资管理有限公司,2013年11月25注册成立,后来更名为浙江展达金融服务外包集团有限公司,刚开始的时候年化收益率在24%左右,后来慢慢降到18%,投资的大部分都是老年人,他们业务员提成3个点,做的好的业务员一个月能拿二十万左右没问题,而且老板也很大方舍得花钱请客户吃饭,旅游,在电视台打广告,花钱造势,比如去上海挂牌上市,参加各种金融论坛,请领导来公司视察,跟某某领导出席活动,来让人觉得规范,有实力,其实都是要花钱的。

 

2014年底,杭州传奇投资公司跑路造成杭州投资客户恐慌,导致展达出现过一些挤兑危机扛过去了,毕竟一个市场饱和了就不会有新资金进来了,然后他就开始往外围市场扩建,杭州建德,嘉兴,桐乡,余杭,萧山,丁桥,城北等都有门店(因为G20查都被关了,现在营业执照都注销了),在外围城市苏州,无锡,宁波,北京,等城市也都租的高档写字楼,杭州总部在环球中心,欧美中心设的分部。

 

展达主要做债权转让业务,几个门店和区域同时卖一个债权,比如五百万的一个房产抵押债权能卖一个月,投资期限一个月,三个月,六个月,九个月,一年都是用同一个债权。平均每个月差不多可以融资七、八千万左右(7个门店平均每家每月300万业绩,6个分公司平均每月1000万业绩),差不多一年下来最少也有个七八个亿左右,光付利息都得将近两个亿,还不算提成,工资,房租,营销费用和坏账等一些支出,这样下来一年连本带利要还的就有10亿左右。

 

如果没有真正赚钱的好项目,这个窟窿就越来越大,怎么办呢?其他地方一年下来也基本饱和了,只能吸收更多的资金进来,趁着手里还握着几亿就得搞的更大才能继续活下去,于是开始往线上发展,成立了融师傅,后来更名投融家,开始请的一个团队是钱景涛带领的团队,一直没有打出知名度,成交量上不来。

 

最后请了鑫合汇的胡德华,他还是有点本事的,让李趁着手里还有钱收购一个港股壳上市公司来给平台增信,花了两个多亿(实际用了2.6亿港币购买了港股公司中亚能源,后改名为投融长富(00850),远望注),又买了一座大楼两亿当固定资产让投资者放心。

 

这样一来李振军手里没有多少钱了,在赶上杭州G20峰会严管导致线下门店都被查,这一查不得了,有非法集资的嫌疑,然后李老板利用自己关系压下去了,环球中心总部被查的前一天,所有的资料合同紧急搬离了公司,第二天警察就来了,查了什么也没查到让他搬走,最后搬到大关去了。

 

这个时候开始就出现一些谣言了,很多客户要求提前退出,这时候开始共兑付了一个多亿出去,展达从五月份开始就出现了兑付困难并开始拖,员工提成也拖着不发,工资也延后,导致一大批员工离职,然后李振军紧急给员工开会说6月就会全面正常,到了6月确更加糟糕,本来开始延迟一个星期最后延迟一个月,在后来到期的有的延期的有将近四个月。

 

我不得不佩服出了这么大的丑闻居然投融家那边客户一点不知道,消息封锁的真严,这个时候投融家闪亮登场,开始起作用了。短短不到一年的时间里融资待还资金已超7.5亿,正好解了李振军的燃眉之急。在这期间展达员工让那些不知道情况的客户继续签单、续约,又让员工卖创信保险股权和久源林业股权,忽悠很多客户债权合同到期了转这个股权,说是上市公司收购。

 

2015年成立的基金也都陆续到期,分别是瑞蓄一期,瑞蓄二期,长富一号。募集资金都是2亿,(这些基金也都是违规卖的,十万起投,保底收益10%,而且还亏了)也都拖着慢慢给,于是光投融家一个渠道融资也跟不上这个到期的债务,而且投融家都是羊毛党短期居多,十分不稳定,而且他答应展达到期客户资金按照延期的时间利息增加两个百分点,加上线下员工都思想压抑,做进来的单子很少,基本只出不进,就又开了两家平台,长富理财和念钱安。


(关联图谱)





评论

关注贷罗盘官方微信

打开微信,点击底部的″发现″,使用″扫一扫″即可关注贷罗盘官方微信
贷罗盘
QQ快捷登录 微信快捷登录
贷罗盘

温馨提示

QQ快捷登录 微信快捷登录

你确认要取消关注该平台吗?

取消 确认

关注成功