这些平台都是好样的!《P2P备案信息同步名单》重磅更新!



跟投备案小组根据「平台内部同步信息」以及线下尽调信息,基于银监会网贷监管1+3体系以及全国各地区网贷机构备案管理细则,根据业务要求、资质要求、禁止行为以及信息披露、第三方中介机构审查等指标收集批热门P2P平台的备案进度,进行整理后,汇总成——「P2P平台备案信息同步披露名单」


在第一期「P2P平台备案信息同步披露名单」中,我们接入了10家P2P平台作为首批试点平台。


本期(第2期)总共接入了6家新的P2P平台,同时也更新了第一期10家平台最新的备案情况,在此简单说明下本期名单的一些情况:


1.互金跟投备案小组已经接触了不下60家P2P平台,但其中只有20家左右平台愿意公布和同步最新的备案进度,大部分平台仍然希望采取“低调”的对待方式。


2.本期名单原计划接入不少于10家平台,但由于不少平台刚刚放完春节假期回来(有些甚至今天才上班),所以时间较仓促,这期来不及,只能放到下期。(偷偷透露下,如无意外,下期备案信息名单中会有拍拍贷,宜人贷,团贷网等一线平台)


3.下文里,红色字体为第一期10家P2P平台的更新情况,请大家明确。


备案小组最终的目标是追踪100家热门P2P平台的备案进度情况,后续会逐渐接入更多的P2P平台。




钱香金融


一.备案地点

钱香金融(上海倾信互联网金融信息服务有限公司)的注册地为中国(上海)自由贸易试验区,所以也会在上海市进行备案。


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

钱香金融自上线以来一直秉持小额分散原则,每个标的产品不超过100万,无底层资产违规问题


2.新手标改造

目前平台已严格根据监管的要求,下架新手标产品,达到合规要求


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

坚决取缔质保服务专款,已按照监管要求取消了风险准备金。

钱香金融坚持从源头上把握优质资产端,坚持深耕黄金珠宝产业,从严把握借款人准入门槛,资产质量向来真实稳健优质,目前已正常运营900+天


2.其他风控方式:

(1)线下尽调体系+风控数据系统

门店信息系统

严格把握珠宝门店经营22项核心数据,以此为依托进行行业经营关键指标风控分析


行内人系统

建立珠宝门店负责人多维度信息数据库,多方位刻画实际控制人肖像,进而评估借款风险


风控评分系统


(2)运用实体线下尽调体系+大数据风控系统进行门店关键指标评级。一方面通过人工实地尽调,核定风险评级;一方面依据风控数据库对门店尽调数据进行综合排序打分,核实风险定价。


(3)存货抵押及1+N核心企业推荐并担保,基于业务贸易的逆向拓展。

从与借贷客户合作伊始,双方即签署店铺抵押权协议(店铺经营权转让协议)、货品处置协议,确保平台对平台的绝对处置权,一旦项目发生到期无法偿还的情况,将紧急启动逾期担保赔付及门店处置追偿措施,高度聚焦,降低风险。


此外,借款企业实际控制人提供连带反担保,其本身拥有雄厚的资产存量,只有产业资产净值高,合理维护投资收益。


(4)供应链集中采购,借钱给货。贸易流、资金流一致,真实交易。


四.资质合规信息

1.银行存管:已经上线江西银行存管,如后期上海对存管属地化有相关要求,目前江西银行的电子账户是由江西银行委托给上海银联,并不存在相应影响。凡不符合监管要求的项,将第一时间列入整改事宜。


2.等保三级:2017年12月,钱香已与相关机构签署等保三级测评事务


3.ICP许可证:

已有ICP的备案,此前去提交ICP的申请得到的回复是要合规备案后才能开启


五.信息披露合规信息

目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。具体信息可登录钱香金融官网“信息披露”模块查阅


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

钱香聘用了国枫律师事务所作为公司的常年法律顾问。钱香所有业务活动以及相关合同和协议均咨询法律事务所,确保其符合相关法律法规,钱香合法守信经营,让钱香的用户权益受国家法律保护。


另外,平台也在2017年接受监管备案现场检查,配合检查组及相关律师事务所对平台进行尽调。


2017年年底,钱香金融正式与某权威律师事务所签约,确认平台备案的顾问律师所,尽快出具法律意见书,加速推进平台合规化进程。


2.会计事务所审计报告:

目前平台已经与相关知名会计事务所进行合作,会计事务所对平台进行了财务审计,专项审计报告将根据监管的时间要求持续推进


七.其他方面

随着监管收紧,一系列实质性的监管措施出台,网贷行业进入了全面合规发展新阶段,钱香金融在快速学习了新的五份指引文件后,迅速反应,成立信批专项组、自检自查做出风控调整、进行三级等保认证测试、确认律师事务所及会计事务所审查,积极响应国家政策监管要求。


随着平台运营水平的提升,后续也将持续深挖行业的创新发展,进一步提升用户的体验以及投资安全。




屹农金服(原沃投资)


一.备案地点

北京朝阳


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

至今无超额标


2.业务模式合规:

三农信贷、农业产业链金融为主;资金存管已上线、平台小额分散、无超额、无自融情况


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:已按照监管要求取消了风险准备金


2.其他风控方式:资产端自营、贷审分离等多种风控措施


四.资质合规信息

1.银行存管:贵州银行存管已上线


2.等保三级:已获得(1101517134-001)


3.ICP许可证:已获得(京ICP证161408号)


五.信息披露合规信息

屹农金服官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

2017年4月已完成,并上交金融办


2.会计事务所审计报告

2017年4月已完成,并上交金融办


七.其他

屹农金服正在积极配合监管,3+1政策、148条、57号文,均已完成整改需求,等待北京金融办的第一批检查申报中




亿丰金融

一.备案地点

北京市


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

平台自上线一直秉持小额分散原则,并无其他底层资产违规问题,平台发标的最大额均为20万,没有超额现象


2.业务模式合规:

目前平台没有风险准备金,采取银行授信模式,从严借款人准入,目前处理效果较好


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:无风险准备金


2.其他风控方式:质/抵押物变现、第三方汽车公司收购债权


四.资质合规信息

1.银行存管:已经上线广东华兴银行存管


2.等保三级:2017年12月,平台已获全国信息系统安全等级保护三级认证


3.ICP许可证:正在办理中


五.信息披露合规信息

目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告&会计事务所审计报告:

亿丰金融归属于北京的平台,会计律师事务所在整改期已参与核查;根据会计律师事务所制定的方案,律师事务所尽调报告,会计事务所审计报告需等验收合规后出具。


七.其他

平台在风控技术方面,目前以专业的银行风控经验为基础、以创新金融科技为支撑,通过银行授信的风控模式确保资产质量,将不良率控制在行业最低水平。





恩科e贷


一.备案地点

平台的注册地址为河北省省会石家庄市高新技术开发区,所以将在石家庄市进行备案


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

自平台成立上线一直秉承小额分散原则,以个人借款为主的部分资产曾经有超过20万的限额问题,但最后一个超额标的已经在2017年9月19日到期还款完毕,目前平台待还及新增标的中均已没有超额问题,已达到全部合规要求


2.业务模式合规:

资产端方面,恩科e贷采取机构合作方式,根据资产合作机构提供的借款项目,对实际借款人采取银行级风控准入审核,经过29道风控流程严格把关


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:自上线以来一直没有设立风险准备金


2.其他风控方式:(1)借款项目中的所有借款人需提供足额的抵押/质押物,借款人无法正常还款时,通过处置抵押物为平台投资人提供保障


(2)资产合作机构经风控部分严格把关,放款项目的抵质押手续指定平台认可的第三方律师事务所进行公证及存档


四.资质合规信息

1.银行存管:已经上线遂宁银行存管


2.等保三级:已经经过公安部认可的等级保护测评机构进行测评并出具测评报告,目前正等待国家网安部门检查认证


3.ICP许可证:已经获取ICP许可证


五.信息披露合规信息

已经对照监管要求,对平台各项信息进行了全面披露


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告

平台已经与河北诚基律师事务所深度合作,所有借贷项目全程受到法律监管,保障投融资方式及平台项目的合法性。

对平台的尽调报告也将根据监管的审计要求及时间进度要求持续推进。


另外,平台也在2018年初接受监管备案现场检查,配合检查组及相关律师事务所对平台进行尽调。


2.会计事务所审计报告:

目前平台已经与相关知名会计事务所进行合作,专项审计报告将根据监管的时间要求持续推进。


七.其他方面

目前平台已经完成遂宁银行银行存管、无忧存证电子合同、icp许可认证、第三方三级等保测试报告等相关备案手续,资金端合规手续已经完成,等待金融办验收。


恩科e贷作为河北省首家完成信息披露平台,应监管部门的各项要求严格落实备案工作,被视为地区内p2p平台合法合规的标杆企业。




安快金融


一.备案地点

安快金融的注册地为浙江省台州市温岭市,根据银监会监管要求,将在地区级金融办——台州金融办备案。


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

平台定位在“专注小微、安心快捷”的经营模式,同一自然人在安快金融平台的借款余额上限不超过20万元,最长借款期限一年,户均借款金额12万元,借款综合成本在年化13.08%至16.2%之间。


2.业务模式合规:

平台根据银监会等部委下发的监管办法要求,只为借款人与出借人(即投资人)之间的直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。公司采用“一贷一配”,一一对应的居间撮合服务模式,对出借人与借款人的资金不进行金额与期限的错配。


对借款申请人进行资信评估后,由借款申请人自行在平台发起借款申请,出借人经平台出借风险评级后,根据评级结果,在出借限额内自愿选择标的进行出借,遵循借贷自愿,交易自由原则,平台不提供增信服务,不直接或间接归集资金,不设立资金池。


出借人和借款人双方均要通过平台进行实名认证并开立江西银行电子存管账户,江西银行根据出借双方指令进行资金划付,用户资金均在江西银行系统内流转,平台无法触碰用户资金。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

平台原先采用服务质保金模式对出借标的进行有限回购,应监管要求取消了服务质保金的提取,对原先存量服务质保金进行逐步消化,新业务发生不再使用服务质保金担保


2.其他风控方式:

(1)平台对所有借款人采用农村社区化模式营销,进行风险前置预授信,对每笔借款设置有效的担保方式,由借款人提供亲戚、朋友及上下游供应商等自然人或企业担保,以最大程度降低借款产品风险


(2)公司引入第三产资产管理公司进行自愿债权回购,对冲出借风险,正在积极寻找保险公司,进一步对冲出借风险


四.资质合规信息

1.银行存管:已经上线江西银行存管,考虑到浙江对存管属地化的相关要求,目前我们已经与符合存管属地化要求的银行进行商务洽谈,已初步谈成合作意见,如果浙江提出具体要求,我们将及时对存管银行作出调整


2.等保三级:平台提交的安全等保评定资料已审核通过,当地核发机构要求当地金融办出最后证明,正在经办中


3.ICP许可证:

增值电信业务经营许可证编号:平台经浙江省通讯管理局审核通过,于2016年4月8日取得增值电信业务经营许可证编号,证号为:浙B2-20150214,有效期为2016年4月8日至2020年6月14日


五.信息披露合规信息

平台官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

安快金融与浙江骏安律师事务所深度合作,所有借贷项目全程受到法律监管,保障投融资方及平台项目的合法性


对平台的尽调报告也将根据监管的审计要求及时间进度要求持续推进

另外,平台也在2017年接受监管备案现场检查,配合检查组及相关律师事务所对平台进行尽调。平台已接到检查组下发的事实认定书,并按整改要求进行了回复与整改,目前均已整改到位


2.会计事务所审计报告:

目前平台已经与温岭市中和联合会计师事务所进行合作,会计师事务所对平台进行了2017年财务审计和专项审计报告,财务审计报告和专项审计报告均已在信息披露专栏进行披露


七.其他方面

对借款标的进行风险评估与控制,是平台最核心的环节。


平台采用银行级别的风控体系,遵循“控好借款源头,做好贷后管理”的风控原则。


从借款人市场定位、客户准入、审批流程、贷后管理、风险预警、不良催收、审计等环节层层设计,环环相扣,形成系统性的风控体系。


平台台对借款人设立“脸谱”制准入,针对两民(农民和市民)客户群体,采用“两有一无”的准入条件,即有劳动能力、有劳动意愿、无不良嗜好的群体。


通过社区化营销模式,收集客户社区关系软信息,对每个社区进行地毯式风险排查,将劣户筛选。并通过预授信方式,将借款人风险有效前置。经过三年运营,平台累计不良率在0.5%左右,处于行业较低水平。




华侨宝


一.备案地点

杭州


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

平台以小额分散资产业务为主,无违规资产需处理


2.业务模式合规:

资产端以企业贷为主,不存在自融、违规放贷等情况


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

无风险准备金


2.其他风控方式:

与实力雄厚的合作方合作,深耕消费金融,汽车金融,供应链金融,企业信贷金融等领域;投资项目清晰,资金流向明确,信息数据可查


四.资质合规信息

1.银行存管:恒丰银行存管


2.等保三级:杭州地区已经停办三级等保


3.ICP许可证:

已经获取


五.信息披露合规信息

平台已经根据相应监管规则,进行相关信息的披露


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

现场尽调


2.会计事务所审计报告:

已出具


七.其他方面

华侨宝正在积极配合各项监管政策条例,争取拿到首批备案,为广大投资用户负责




第一期10家平台的最新情况红色字体为更新)




玖融网


一.备案地点

湖北武汉


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

平台的超额标,已经对借款人要求陆续提前回款,对接到相关机构


2.业务模式合规:

平台正在上线直投产品,目的是解决超级放贷人的问题


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:无风险垫付金


2.其他风控方式:已经和第三方资产保全公司达成合作


四.资质合规信息

1.银行存管:江西银行存管


2.等保三级:已经通过


3.ICP许可证:已经获取


五.信息披露合规信息

玖融网官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

已经准备好


2.会计事务所审计报告

已经准备好


七.其他

玖融网每周定时向监管部门(当地金融办)对接数据,汇报平台合规备案情况,已经全力做好冲刺准备。


平台目前还是在准备材料,以及跟金融办紧密联系。


但是由于刚过完春节,并且由于湖北省的细则还没有出来,所以没有什么标志性的进展。目前得到的消息是,3月底出细则。





钱牛牛

一.备案地点

上海


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

钱牛牛无超额大标需清理


2.业务模式合规:

现金贷产品已经下线成为历史,目前已经上线消费金融产品


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:无风险准备金


2.其他风控方式:无第三方担保公司


四.资质合规信息

1.银行存管:恒丰银行存管


2.等保三级:等保三级,已经审核通过等待回执中


3.ICP许可证:会在备案通过之后申请


五.信息披露合规信息

平台按照律师事务所尽调的情况,针对于信息披露板块可以达到90分以上,部分内容还在优化中。


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

入场中


2.会计事务所审计报告:

3月上旬入场


七.其他

钱牛牛正在积极配合各项监管政策条例,争取拿到第一批备案,目前合规备案事项列为第一需求。




短融网


一.备案地点

北京市朝阳区


二.业务合规信息

1.超额大标处理:短融网的超额大标已经清理完毕


2.业务模式合规:底层资产以车贷/三农贷为主,不存在超额、自融、违规放贷等监管禁止的情形


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:以按照监管要求取消了风险准备金


2.其他风控方式:正在寻找具备融资担保或保险资质的第三方为平台投资人提供保障


四.资质合规信息

1.银行存管:厦门银行存管


2.等保三级:已经通过


3.ICP许可证:监管部门并不要求平台具备ICP证,而是EDI证,等待合规备案通过后申请


五.信息披露合规信息

官网已经完成信息披露的整改


六.第三方中介机构审查

律师事务所尽调报告&会计事务所审计报告:

目前北京地区监管部门并没有指定出具网贷平台合规尽调报告的律所和专项审计报告的会计师事务所,平台会在具备资质的律所和会计师事务所的标准或范围确定后,第一时间进行相关的第三方审查


七.其他方面

短融网正在积极配合各项监管政策条例,争取拿到第一批备案,敬请大家期待。 


短融网本期无需更新。




e融所


一.备案地点

e融所(深圳汇海易融互联网金融服务有限公司)的注册地为广东省深圳市龙华区,所以也会在深圳市进行备案。


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

e融所自上线一直秉持小额分散原则,仅有部分资产存在超限额问题,并无其他底层资产违规问题。目前平台新发标的已经全部合规,需要整改的存量资产会在监管要求的时间内全部处理完毕,达到全部合规。


2.业务模式合规:

目前平台没有风险准备金。e融所采取银行授信模式,从严借款人准入,资产质量位居行业前列,贷后费用少,处理效果较好。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:按照监管要求取消了风险准备金。


2.其他风控方式:正在寻找具备融资担保或保险资质的第三方为平台投资人提供保障。


四.资质合规信息

1.银行存管:

已经上线江西银行存管,考虑到深圳对存管属地化的相关要求,目前已经与符合存管属地化要求的银行签订合作协议,如果深圳提出具体要求,我们将及时对存管银行作出调整。


2.等保三级:

2017年7月,e融所已获全国信息系统安全等级保护三级认证。


3.ICP许可证:

已有ICP的备案,此前去提交ICP的申请得到的回复是要合规备案后才能开启。


五.信息披露合规信息

目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

e融所与广东华商律师事务所深度合作,所有借贷项目全程受到法律监管,保障投融资方式及平台项目的合法性。对平台的尽调报告也将根据监管的审计要求及时间进度要求持续推进。


另外,平台也在2017年接受监管备案现场检查,配合检查组及相关律师事务所对平台进行尽调。2017年年底,平台已接到检查组下发的事实认定书,并按整改要求进行了回复。


2.会计事务所审计报告:

目前平台已经与相关知名会计事务所进行合作,会计事务所对平台进行了财务审计,专项审计报告将根据监管的时间要求持续推进。


七.其他

平台在风控技术方面,目前以专业的银行风控经验为基础、以创新金融科技为支撑,通过银行授信的风控模式确保资产质量,将不良率控制在行业最低水平。


需要整改的存量资产在3月上旬会全部处理完毕,已经开始全力冲刺备案。




桔子理财


一.备案地点

深圳


二.业务合规信息

1.超额大标处理:无


2.业务模式合规:

桔子理财主要对接了同属于乐信集团旗下分期乐的分期消费借款,属于有场景的消费金融类产品,符合监管规定。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

根据新政要求,平台将及时与监管部门对称信息,并严格按照政策及监管部门的具体要求,逐步完善落实平台的各项用户权益保护机制,也包括现有的质保金规则;未来,平台也会积极寻求其他符合监管要求的投资人收益保障机制。


2.其他风控方式:

结合“风险管理架构+风险评估流程+风险预警管理情况+催收方式”对平台借款产品进行风险管理


四.资质合规信息

1.银行存管:广发银行


2.等保三级:已经通过


3.ICP许可证:

已有ICP的备案,ICP的申请要合规备案后才能申请


五.信息披露合规信息

桔子理财官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

汉坤律师事务所为桔子理财平台的法律顾问


2.会计事务所审计报告:

2016年的年度审计报告已经出


七.其他方面

2017年12月21日,乐信集团在美国纳斯达克正式挂牌,股票代码:LX;


平台会按照《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》要求,积极拥抱监管,确保业务合规稳健运营。 


桔子理财本期无需更新。



福利金融


一.备案地点

广州


二.业务合规信息

1.超额大标处理:无


2.业务模式合规:

借款人来源于真实消费场景,用途明确,还款来源可靠,违约成本高,贷后管理有据可查,符合监管规定。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

按照监管要求,已经取消风险准备金


2.其他风控方式:

多重风控手段,密切的跟踪管理,加大投资者教育,未来我们会引入第三方机构进行合作


四.资质合规信息

1.银行存管:

海口联合银行已经上线


2.等保三级:

已经通过


3.ICP许可证:

按照广州监管条例的要求,申请ICP要合规备案后才能申请


五.信息披露合规信息

福利金融官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

已签约全国规模最大的律所进行备案专项服务,相关信息4月30日前公示


2.会计事务所审计报告:

已签约广州本地知名会计事务所进行服务,相关信息4月30日前公示


七.其他

福利金融目前每周定时向监管部门(当地金融办)汇报平台合规备案情况,全力做好备案准备。 




量子金融

一.备案地点

安徽合肥


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

已解决


2.业务模式合规:

2017年9年22日开始试行直接接贷模式,并持续进行中,预计2018年3月31日实现全面直投;量子金融以车贷为主,符合监管规定。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:风险准备金已下架


2.其他风控方式:平台和第三方担保公司正在接洽,计划接入上海资产管理公司等第三方外部支持


四.资质合规信息

1.银行存管:广东华兴银行


2.等保三级:等待安徽省公安机关对外放开


3.ICP许可证:ICP证已申请,需得到备案批复,备案后再申请


五.信息披露合规信息

量子金融官网的信息披露已经完成


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

正在接入中,预计3月份完成


2.会计事务所审计报告:

正在接入,预计3月份完成


七.其他

量子金融在安徽合肥备案,预计3月份初地方出台具体细则。 



红利圈


一.备案地点

红利圈金融(深圳市红利圈金融服务有限公司)的注册地为广东省深圳市前海新区,已经跟深圳市前海管理局沟通联系,将在深圳市进行备案。


二.业务合规信息

1.超额大标处理:

红利圈金融自上线一直秉持小额分散原则,仅有部分资产存在超限额问题,并无其他底层资产违规问题。目前平台新发标的已经全部合规,需要整改的存量资产会在监管要求的时间内全部处理完毕,达到全部合规。


2.业务模式合规:

目前平台没有风险准备金。红利圈金融是互联网+商业汇票模式,围绕核心企业,为其上游供应商提供票据融资服务,核心企业资质为评级为AA+以上大型知名上市公司,资产符合监管要求。


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:无风险准备金


2.其他风控方式:核心企业白名单制,通过严格筛选核心企业,确保票据到期兑付风险讲到最低,2017年全年无票据逾期事件


四.资质合规信息

1.银行存管:

已经签约上海银行存管,上海银行满足存管属地化要求,上海银行也是首批接受中国互联网金融协会存管资质测评的银行,存管系统将在近期上线。


2.等保三级:

深圳地区已经停办三级等保,经与监管部门相关人员联系,确认可在备案后,待等保测评放开,再在规定时间内完成等保三级测评。


3.ICP许可证:

相关部门已经停办网贷类ICP,经与监管部门相关人员联系,确认可在备案后,待等ICP申请放开,再在规定时间内申领ICP。


五.信息披露合规信息

目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露。


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

平台已经跟某持有证券业务资质的律所进行沟通,会在备案前提交合规性报告和重点环节审计报告。


2.会计事务所审计报告:

平台已经跟某持有证券业务资质的会计事务所进行沟通,会在备案前提交审计报告。


七.其他

平台的白名单制是风控的核心,目前在白名单内的企业有:中国建筑、中国铁建、华润置地、中国石油等,能做好一家核心企业的风控工作,就可以辐射千百家中小企业,是新金融环境下,解决中小企业融资难、融资贵的有力创新。


红利圈本期无需更新,预计下期会有大幅度更新。



理财范


一.备案地点

北京


二.业务合规信息

1.超额大标处理:无


2.业务模式合规:

以中小企业融资、个人及家庭消费借贷为主,提供一站式的网络借贷信息中介服务,符合监管规定


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:按照监管要求取消了风险准备金


2.其他风控方式:逾期或坏账时会协调第三方机构承接处置并配合追诉


四.资质合规信息

1.银行存管:

已经上线徽商银行存管


2.等保三级:

理财范已获全国信息系统安全等级保护三级认证。


3.ICP许可证:

等待合规备案通过后申请


五.信息披露合规信息

目前,平台已经对照监管要求,对相关信息进行了披露,正在逐渐完善。


六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

积极接入中


2.会计事务所审计报告:

由北京永拓会计事务所出具的年度审计报告


七.其他

平台一直践行信息披露理念,完善信息披露工作体系,做好信息中介的本分,主动合规经营拥抱监管,更是在官网设置信息披露栏目,详尽披露多维度信息,让投资者享有充分的知情权,理财范争取成为第一批备案的平台之一。


理财范本期无需更新。




普资金服


一.备案地点

上海

 

二.业务合规信息

1.超额大标处理:逐步化解中


三.风控合规信息

1.风险准备金方面:

无设立风险准备金


2.其他风控方式:平台为信息中介机构,只提供信息服务、撮合交易服务。(不会介入第三方担保公司)


四.资质合规信息

1.银行存管 :

已签合同,已通过测试,等待银行上线通知

 

2.等保三级

已签等保测评合同,目前处于测试状态


3.ICP许可证:

等待合规备案通过后申请

 

五.信息披露合规信息

官网信息披露专栏已按监管要求更新

 

六.第三方中介机构审查

1.律师事务所尽调报告:

已接入,目前正处于律所尽调过程

 

2.会计事务所审计报告:

暂未出具


应平台方面要求,普资金服暂时退出备案同步名单

评论
  • 啪啪打脸
    铭记未来 2018-09-17

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